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非法集資是社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展中的一顆毒瘤，嚴重干擾正常經(jīng)濟、金融秩序，同時(shí)影響社會(huì )穩定。為全力打擊非法集資，今年以來(lái)，建湖農商銀行充分發(fā)揮地方銀行的責任擔當，通過(guò)強監督、強管理、強控制多維發(fā)力，對非法集資行為實(shí)施監控、排查和上報，取得了良好的效果，維護了地方金融秩序的穩定。
一是加強賬戶(hù)管理，嚴格執行大額可疑資金報告制度。該行落實(shí)專(zhuān)人對各類(lèi)賬戶(hù)交易涉嫌非法集資資金異動(dòng)情況進(jìn)行分析識別工作，在工作中重點(diǎn)關(guān)注短期資金分散轉入后集中轉出、同一賬戶(hù)定期或不定期批量向其他賬戶(hù)轉出資金、平常資金流量小的賬戶(hù)突然有大量資金注入、各類(lèi)組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內頻繁收取匯款、短期內集中開(kāi)戶(hù)存入資金并集中轉出等各類(lèi)資金流動(dòng)異常行為，并將存在異常行為的資金賬戶(hù)及時(shí)報監管部門(mén)核查。
二是加強員工管理，加大員工異常行為監督管理力度。該行以合規銀行建設為抓手，不斷強化員工不良行為管控和員工八小時(shí)外異常行為排查工作，并結合員工異常行為和非正常資金往來(lái)排查以及員工家訪(fǎng)活動(dòng)，針對性地解決當前員工行為管理中存在的突出問(wèn)題，嚴厲整治員工不良行為，保證全行員工遠離非法集資，規范管理個(gè)人和客戶(hù)資金。
三是加強輿情管理，保證涉嫌非法集資行為及時(shí)上報。該行在建立健全輿情監測管理制度基礎上，對報紙雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上涉及的有關(guān)該行及員工涉嫌非法集資信息進(jìn)行重點(diǎn)監測，如情況屬實(shí)，將及時(shí)對相關(guān)人員作出處理；如有捕風(fēng)捉影，虛構夸大事實(shí)的不實(shí)言論，將運用法律武器，追究發(fā)布媒體和相關(guān)人員的法律責任。同時(shí)，嚴格按照監管部門(mén)要求，將監測中發(fā)現的客戶(hù)涉嫌非法集資的線(xiàn)索，及時(shí)提供給縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室，對涉及該行員工的涉嫌非法集資線(xiàn)索，及時(shí)向監管部門(mén)報告，對涉嫌犯罪的，依法向公安機關(guān)或檢察機關(guān)報案。
原標題：建湖農商銀行多維發(fā)力打擊非法集資
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202412/24/node_B01.html#content_1405311
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