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近年來(lái)，圍繞股東股權、關(guān)聯(lián)授信、關(guān)系人等相關(guān)監管要求，靖江農商銀行通過(guò)加強頂層設計、完善管理制度、強化流程管理、做實(shí)日常監測，不斷促進(jìn)公司治理能力提升。
加強頂層設計，健全管理架構。一是明確“兩會(huì )一層”管理職責。董事會(huì )承擔關(guān)聯(lián)交易管理的最終責任。監事會(huì )負責關(guān)聯(lián)交易管理情況的日常監督。高級管理層負責制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，健全管理架構，強化關(guān)聯(lián)交易日常管理。二是明確專(zhuān)門(mén)委員會(huì )工作職責。董事會(huì )下設風(fēng)險管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )，負責全行關(guān)聯(lián)方名錄認定、一般關(guān)聯(lián)交易審定和重大關(guān)聯(lián)交易報批及監管系統關(guān)聯(lián)交易定期報送工作。三是明確關(guān)聯(lián)交易管理小組職責。成立關(guān)聯(lián)交易管理小組，負責關(guān)聯(lián)方名錄更新、類(lèi)別關(guān)聯(lián)交易認定、關(guān)聯(lián)交易信息披露等。
完善關(guān)聯(lián)制度，夯實(shí)管理基礎。一是修訂關(guān)聯(lián)交易管理制度。根據監管部門(mén)關(guān)聯(lián)交易管理新規，完善關(guān)聯(lián)交易管理辦法，明確直接關(guān)聯(lián)方和間接關(guān)聯(lián)方范圍、一般關(guān)聯(lián)交易和重大關(guān)聯(lián)交易認定流程、獨立董事參與審議、發(fā)表意見(jiàn)等事項。二是細化關(guān)系人的管理規定。建立涵蓋董監事、高級管理人員、部門(mén)負責人、支行行長(cháng)、專(zhuān)職審批人員等關(guān)系人清單，定期組織更新、優(yōu)化。三是健全相關(guān)違規問(wèn)責條款。梳理易發(fā)生違規問(wèn)題的節點(diǎn)，納入員工違規行為處理辦法和員工違規行為記分和經(jīng)濟處罰辦法等相關(guān)制度，做到問(wèn)責有據、失責必究。
強化流程管理，嚴格交易認定。一是加強關(guān)聯(lián)名錄系統管理。通過(guò)“企查查”“啟信寶”等外部平臺，核查企業(yè)法定代表人、股權關(guān)聯(lián)關(guān)系變動(dòng)信息，按季開(kāi)展關(guān)聯(lián)方名錄再梳理、再優(yōu)化。二是強化關(guān)聯(lián)交易審核管理。根據授信、服務(wù)、資產(chǎn)轉移、存款及其他等四類(lèi)關(guān)聯(lián)交易屬性，明確授信管理部、辦公室、資產(chǎn)保全部、計劃財務(wù)部分別負責相應關(guān)聯(lián)交易的預審。一般關(guān)聯(lián)交易由風(fēng)險管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )負責報備；重大關(guān)聯(lián)交易由董事會(huì )負責批準。三是深化關(guān)聯(lián)交易管理提示。針對發(fā)生頻率高的授信類(lèi)關(guān)聯(lián)交易，在信貸風(fēng)險管理系統授信環(huán)節中設置關(guān)聯(lián)方探測規則。
做實(shí)日常監測，增強風(fēng)險防范。一是啟用網(wǎng)貸模型攔截功能。將向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的監管禁令納入線(xiàn)上貸款客戶(hù)準入模型底線(xiàn)規則，運用科技手段，強化禁令要求的落實(shí)。二是突出專(zhuān)職審查審批作用。針對支行發(fā)起的信用類(lèi)授信業(yè)務(wù)，逐筆核驗是否屬于關(guān)系人授信。針對關(guān)系人信用類(lèi)授信，要求相關(guān)人員完善相應的擔保措施。三是發(fā)揮審計合規系統功能。通過(guò)審計、合規等系統建立“疑似關(guān)聯(lián)方”“關(guān)聯(lián)交易公允定價(jià)”“關(guān)系人發(fā)放信用貸款”等風(fēng)控模型，專(zhuān)人負責核查、處置，提升關(guān)聯(lián)交易數字風(fēng)控水平。
下一步，靖江農商銀行將持續通過(guò)科技手段加大關(guān)聯(lián)方識別更新力度、增強關(guān)聯(lián)交易規范管理力度、提高關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)合規定價(jià)力度，不斷提升該行公司治理能力。
原標題：靖江農商銀行強化關(guān)聯(lián)交易管理提升公司治理能力
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