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4月份以來(lái)，農發(fā)行大豐區支行多措并舉強化客戶(hù)盡職調查，結合農發(fā)行客戶(hù)的身份、行為和交易特征，持續加強賬戶(hù)管理，動(dòng)態(tài)更新維護，累計核查賬戶(hù)145戶(hù)，新開(kāi)設賬戶(hù)11戶(hù)，變更賬戶(hù)37戶(hù)，清理“睡眠賬戶(hù)”15戶(hù)，調整多家客戶(hù)賬戶(hù)落地簽及交易限額，將反洗錢(qián)持續識別管理要求嵌入賬戶(hù)管理相關(guān)制度中，切實(shí)履行政策性銀行反洗錢(qián)工作職責，從源頭上防控金融風(fēng)險，切實(shí)保障客戶(hù)資金安全。
嚴把客戶(hù)“識別”，全面深入“了解你的客戶(hù)”。針對存量客戶(hù)盡職調查中通常面臨動(dòng)態(tài)多變、實(shí)際業(yè)務(wù)偏離、存量信息缺失的情況，該行詳細審查保存的客戶(hù)資料和交易記錄，通過(guò)比對企查查、國家企業(yè)信用信息公示系統，有效審查客戶(hù)資料的有效性和真實(shí)性，對于存在核對不相符情況的客戶(hù)，及時(shí)通知企業(yè)進(jìn)行變更。該行還加強柜面與客戶(hù)部門(mén)的溝通，對于睡眠戶(hù)、長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)，及時(shí)和客戶(hù)溝通將其轉化為有效賬戶(hù)，確需銷(xiāo)戶(hù)的由客戶(hù)部門(mén)聯(lián)系客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)，做到長(cháng)期不動(dòng)賬戶(hù)應銷(xiāo)盡銷(xiāo)。
農發(fā)行大豐區支行將對開(kāi)立、撤銷(xiāo)的賬戶(hù)進(jìn)行核查，建立、健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，定期與存款人對賬。加強客戶(hù)身份持續識別，實(shí)時(shí)探查客戶(hù)工商登記狀態(tài)及業(yè)務(wù)流量合理性，將反洗錢(qián)盡職調查貫穿于賬戶(hù)全生命周期中，推進(jìn)賬戶(hù)管理水平再提升。
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