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39.馬克思認為利息率取決于平均利潤率。利息率的變化范圍在“零”與平均利潤率之間，定位于何處，取決于借貸雙方的競爭，也取決于傳統習慣、法律規定等因素。
40.IS曲線(xiàn)和LM曲線(xiàn)的交點(diǎn)表明，在產(chǎn)品市場(chǎng)上，總產(chǎn)出等于總需求；在貨幣市場(chǎng)上，貨幣供給等于貨幣需求。這一點(diǎn)上，既確定了均衡產(chǎn)出水平，也確定了均衡利率水平。
41.利率計算中有兩種基本方法：?jiǎn)卫c復利。
42.多數發(fā)展中國家的利率主要為管制利率，形成這種局面的原因很多，其最主要的原因是經(jīng)濟貧困和資本嚴重不足。
43.不同的利率對應著(zhù)不同的期限，這稱(chēng)為利率期限結構。
44.收益率曲線(xiàn)是對利率期限結構的圖形描述。
45.利率變化對投資所起的作用，是通過(guò)廠(chǎng)商對資本邊際收益與市場(chǎng)利率的比較形成的。
46.在金融市場(chǎng)上，人們通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)，實(shí)現資金從盈余部門(mén)向赤字部門(mén)的轉移。
47.根據金融交易的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。
48.按照金融交易的交割期限可把金融市場(chǎng)劃分為現貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)。
49.商業(yè)票據只反映由商品交易中的延期支付而產(chǎn)生的貨幣債權債務(wù)關(guān)系，并不反映交易的內容，這叫做商業(yè)票據的抽象性或無(wú)因性。相應的特征是不可爭辯性，即只要證實(shí)票據不是偽造的，付款人就應該根據票據所載條件付款，無(wú)權以任何絕口拒絕履行義務(wù)。
50.銀行間拆借市場(chǎng)是我國規模最大的一種貨幣市場(chǎng)，因此，是中國人民銀行進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作的場(chǎng)所。
51.國庫券市場(chǎng)的流動(dòng)性在貨幣市場(chǎng)中是最高的，幾乎所有的金融機構都參與這個(gè)市場(chǎng)的交易。
52.風(fēng)險投資基金以直接權益投資的方式，對尚未上市但有很好成長(cháng)前景的公司進(jìn)行投資。
53.國際游資一般具有交易杠桿化、快速流動(dòng)、集團作戰的特點(diǎn)。
54.按照美式期權，買(mǎi)房可以在期權的有效期內的任何時(shí)點(diǎn)行使權利或者放棄行使權利。
55.股票是由股份公司發(fā)行的權益證券，代表持有者對公司資產(chǎn)和收益的剩余要求權。
56.在股票競價(jià)成交后，還需辦理交割和過(guò)戶(hù)。
57.二級市場(chǎng)最重要的功能在于實(shí)現金融資產(chǎn)的流動(dòng)性。
58.股票市盈率定價(jià)法的計算公式：股票價(jià)值=市盈率×預期每股盈利。
59.資產(chǎn)組合的風(fēng)險分為兩類(lèi)：系統風(fēng)險和非系統風(fēng)險。
60.期權費包括兩部分內容：內在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值。
61.理性的投資者被認為是風(fēng)險厭惡，賭徒被認為是風(fēng)險偏好。風(fēng)險中性的人嚴格地介于二者之間。
62有效市場(chǎng)假說(shuō)的論證前提，是把經(jīng)濟行為人設定為一個(gè)完全意義上的理性人。
63.有效市場(chǎng)假說(shuō)將資本市場(chǎng)的有效性分為弱有效、中度有效和強有效三種。
64.行為金融學(xué)提出了人類(lèi)行為的三點(diǎn)預設，即有限理性、有效控制力和有限自利，并以此為依據來(lái)解釋理性選擇理論為什么會(huì )有悖于金融活動(dòng)的實(shí)際。
65.資產(chǎn)組合理論認為，在一定統計期內已經(jīng)實(shí)現的投資收益率變化及其發(fā)生的概率，基本符合正態(tài)分布。
66.資產(chǎn)組合的收益率相當于組合中各類(lèi)資產(chǎn)期望收益率的加權平均值。
67.系統風(fēng)險無(wú)法通過(guò)增加持有資產(chǎn)的種類(lèi)數量而消除。
68.按照資產(chǎn)組合理論，有效資產(chǎn)組合是風(fēng)險相同但預期收益最高的資產(chǎn)組合。
69.資本資產(chǎn)定價(jià)模型是1964年由威廉·夏普、約翰·林特爾和簡(jiǎn)·莫斯三人同時(shí)提出的。
70.投資的機會(huì )成本補償用無(wú)風(fēng)險利率來(lái)表示。
71.單個(gè)資產(chǎn)對整個(gè)市場(chǎng)組合風(fēng)險的影響可以用β系數來(lái)表示。
72.特定資產(chǎn)風(fēng)險于預期收益率的關(guān)系可以用證券市場(chǎng)線(xiàn)來(lái)表示。
73.金融產(chǎn)品的價(jià)值在于取得未來(lái)現金流的能力。
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